是否有人因2008年金融危机而受到指控?

90天:美国联邦检察官要告诉司法部长埃里克霍尔德,他们是否有足够的资料在2008年金融危机中为个人提起诉讼,这可能是最后一次上诉的持有人的上诉,他们在本周早些时候的讲话尽管持有人对收取个人费用的困难提出抗议,政府自己在银行结算方面的披露似乎为此类案件提供了充足的理由“对于美国银行,摩根大通和[评级机构]标准普尔,实际上个人名字,无论是在投诉中的正式名称,还是参考他们的职位,“公民公民组织的财务政策倡导者Bartlett Naylor说道,自2007年欺诈性的次级抵押贷款市场爆发以来,引发了危机金融体系岌岌可危,各大银行已付出数百亿美元来解决刑事指控司法部在大多数情况下,他们既没有正式承认不法行为也没有感到严重的制裁更重要的是,没有华尔街高管或高层管理人员面临刑事指控这一事实已经使问责制倡导者和普通美国人一样受到谴责 - 更不用说直言不讳的官员了就像美国地区法官Jed Rakoff和纽约最高金融监管机构Benjamin Lawsky一样,Holder维持他的司法部已尽一切可能让金融歹徒承担责任“只要个人没有被起诉,”Holder周二表示,前美国助理总检察长吉米古罗伊说:“人们应该明白这不是因为没有尝试”“胡说八道”,他指责霍尔德对收取银行官员的“可怜且不可原谅的记录”提出质疑“全国各地的美国律师单身一天只是因为他们对银行更加困难并不是一个合理的借口对个人提出零收费“Naylor也认为司法部非常有能力向某些联邦法院提起诉讼

某些联邦法律的诉讼时效尚未实施”这是一个绝对的事实,它必须是一个犯罪的人,“他他说:“我们已经让司法部门指责犯罪公司必须有这些罪行背后的人”这是检察官可能会看到的地方:花旗集团去年7月,花旗集团同意与司法部达成一项创纪录的70亿美元和解协议,“误导投资者有毒抵押贷款“花旗集团是次级抵押贷款证券市场的主要参与者之一,其中银行收集了大量风险房屋贷款,将它们捆绑成债券并将其作为顶级证券出售

在一起案件中,联邦文件引用了花旗集团员工的通知关于他们抵押贷款的粗暴的上级“我们应该开始祈祷......如果这些贷款中的一半下降,我不会感到惊讶”如果贷款确实下降了,但在被捆绑到花旗集团出售给不知情的养老基金和保险公司的抵押贷款支持证券之前,这些客户认为他们购买的产品与美国国债一样安全这种做法是标准操作程序一方面前检察官说,这种计划的复杂性使得很难对任何一个人承担刑事责任鉴于危机时代的欺诈行为普遍存在,挑选少数几个人似乎不公平或报复“责任仍然如此分散,高级管理人员如此绝对,“持有人说,”任何不当行为都可能再次被视为机构文化的一种表现,而不是任何一个人的故意行为的结果“但是,确定最负责任的个人是否仍然可行

Gurulé认为如此“复杂的犯罪活动 - 甚至是白领犯罪 - 与传统的有组织犯罪具有相似的特征”,他说,在这两种情况下,检察官都可以使用经过时间考验的方法来捕捉不法行为中的大鱼“司法部带来犯罪Gurulé解释说,对某些中层人士提出指控,然后向个人提出辩诉交易,以换取对上级人士的证词和合作

“他说,同样的委托人可以适用于银行美国银行近170亿美元,美国银行2014年的结算是所有次级抵押贷款相关支出中最大的 虽然其大部分悲痛源于危机时期的收购,但该银行承认在自己的业务中做出虚假陈述

与其他人一样,银行官员明知未能披露其高评级次级抵押贷款证券的贷款风险高于平均贷款银行美国银行也恰好是个人面临指控的唯一公司当银行去年因其在2008年中期收购的Countrywide Financial所犯的欺诈行为支付了130亿美元的民事罚款时,前全国经理Rebecca Mairone也被裁定对民事欺诈承担责任“如果你能成功地提起民事欺诈案,你就可以成功地提起刑事欺诈案,”威廉姆·布莱克说,他是密苏里大学堪萨斯城分校的法律教授,在储蓄和贷款崩溃期间担任诉讼主管

20世纪80年代末和90年代初期,银行高管,董事和董事会成员布莱克表示,已有数百人被判有罪Countrywide案件中的cess预示着针对个人提起诉讼由于欺诈法中的怪癖,提起刑事欺诈指控比民事诉讼更容易 - 但检察官设法赢得了更加困难的民事责任“针对许多人的扣篮案件很多布莱克说摩根大通与司法部达成130亿美元的和解协议后,它签署了一份描述现在熟悉情节的文件:一名雇员在一批狡猾的贷款上举起危险信号,只是被高层人士推翻该员工据称告诉执行董事和董事总经理,“由于质量差,贷款不应购买,不应证券化”

然而,这些贷款是购买和证券化的 - 即包装成债券并广泛销售 - 因为员工的关注信在董事总经理中流传她对检察官的证词后来证明将摩根大通带到酒吧是至关重要的这名员工原来是Alayne Fleischmann,因为看到摩根大通高管逃避指控而感到沮丧,她将导致她在Rolling Stone担任记者Matt Taibbi,后者撰写了一份记录她艰辛的长篇大论,但不仅仅是对摩根大通,Fleischmann的黑眼圈可能证明必须指出政府对个人提出指控,倡导者和前检察官说“Alayne Fleischmann知道名字,并且可能已经确定了名字,”巴特利特说,在和解文件中提到的董事们可能是一个好的开始确实,像弗莱希曼这样的告密者是中心对于许多危机时代的定居点“反对巨人的三大案件 - 美国银行,花旗集团和摩根大通 - 都是由告密者做出的,”布莱克说道

但是,他们是否会因涉嫌欺诈行为的第一手资料还有待观察任何新的指控 - 或者抵押贷款危机时代是否会在没有信念的情况下结束单一的顶级银行官员

上一篇 :梅西百货,目标公司盈利显示消费者的财务状况
下一篇 希腊寻求救助延期